【徵信社論壇】天下沒有白吃的午餐

新的一年不少年輕朋友急欲轉換工作環境或找工作，「免經驗，工作輕鬆，日領3000元！」或「利息低、免徵信、絕對保密」這麼好的條件，原來是擔任詐欺ATM提款車手或取簿車手。南投縣警局刑警大隊運用大數據統計和行為模式分析方式，會同臺中市警局三分局勤工派出所，破獲一起詐騙集團分別移送法辦。

警方調出監視器過濾嫌犯。

南投刑警隊近年來不斷以大數據等方式研究不法集團行為，近日獲悉有一集團橫行中部，乃與台中警方聯合於9日、10日連續在和美鎮美寮路的7-11超商及中市北屯區天津路四段，逮捕3名車手查扣金融帳簿11本、提款卡8張及身分證、交易明細表、工作手機等證物，目前粗估已有10餘名被害人遭受詐騙匯入或轉入金錢，且已遭提領一空，全案分別移送彰化及南投地檢署偵辦。

警方查出逮捕的陳姓、曾姓車手，原係在夜店擔任DJ工作，且已有合作製作嘻哈唱片的計畫，因一時貪念，在報章雜誌獲知有「免經驗，工作輕鬆，日領3000元！」工作，乃依該廣告所刊登的電話聯繫應徵，並依對方所交辦的方式，持提款卡及金融帳簿協助到處提領詐欺所得贓款，因認為金融機構、便利超商人流出入頻繁且時常有警察巡邏，提款過於危險，遂選擇架設在百貨公司及超級市場內之ATM提款機進行提款，並以口罩、帽子偽裝成購物民眾，以躲避警方查緝，但警方已掌握其犯罪情資仍難逃法網。

經警方調查該案查扣的金融存摺、提款卡來源，發現詐騙集團透過各類媒體或臉書、Line等社群軟體所刊登的徵才廣告或投資廣告，以「假求職」、「假投資」等詐騙手法使被害人限於錯誤而將名下存摺、提款卡寄予歹徒，詐騙集團再以其帳戶作為詐欺贓款匯兌的犯罪工具，造成被害人轉而變成詐欺共犯。

南投縣警察局長邱寬愉呼籲民眾，若遇對方要求交付金融帳簿、提款卡、提款密碼或身分證件正本時，即可研判必為詐欺收簿集團，無論何種狀態，絕勿將上開物品交付他人。